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Ein Gastbeitrag von Tim von Elster-Webinar

Durch zunehmende finanzielle Belastungen wird es immer wichtiger: sich Geld vom Finanzamt zurückzuholen. Das ist ist ein notwendiges ToDo, kann aber auch Spaß machen. 

Gerade jungen Berufseinsteigern dürfte es bekannt vorkommen: Respekt bis hin zu Angst vor der Abgabe der Steuererklärung. In der Schule wird das Thema praktisch nie, vereinzelt während der Ausbildung bzw des Studiums besprochen. Zum Nachteil aller Berufseinsteiger.

Die ersten Lohnsteuererklärungen:

Das Studium ist abgeschlossen, die erste Steuererklärung ist fällig. Der Papierwust mit kleingedruckten Erklärungen ist schwer durchschaubar. Auch die Eltern können nicht viel unterstützen. Dazu kommen Bedenken: was passiert wenn ich etwas falsch ausfülle? wenn ich viel Geld nachzahlen muss? oder anderen Ärger mit dem Fianzamt bekomme?

Also muss man in den sauren Apfel beißen und sich durchs Internet forsten, dann schweißgebadet den Brief abschicken. Immerhin: eine minimale Erstattung ohne Ärger, puh.

Steuererklärung: Es geht auch ohne Papier:

Heutzutage geht vieles digital, so auch die Lohnsteuererklärung: Seit 1996 gibt es hierfür das offizielle Onlineportal der Finanzämter “Elster”. Ich selbst arbeite seit 2011 damit. Steuererklärung können online ausgefüllt und übermittelt werden. Versendete Erklärungen können im Postfach immer angesehen werden. Mittlerweile können sogar alle Vorjahresdaten per Knopfdruck übernommen werden.

Neben Youtube-Videos bieten zahlreiche Volkshochulen passende Kurse vor Ort an, elster-webinar.de sogar Online Kurse.

Entdeckung neuer Möglichkeiten:

Über die Jahre hat sich das Recherchieren nach zusätzlichen Rückerstattungsmöglichkeiten bei der Lohnsteuer bei mir zu einer Art Hobby entwickelt: wie kann ich aus dem Finanzamt noch weiteres Geld herauskitzeln?

Zwei davon als Beispiel: 20% bestimmter Posten der Nebenkostenabrechnung vom Vermieter lassen sich steuerlich absetzen. Eine weitere Möglichkeit, die wenige kennen, ist die Angabe der Hundehaftpflichtversicherung.

Steuer-App oder Elster Online für die LSt-Erklärung:

Steuer-Apps sind praktisch, übersichtlich und geben sinnvolle Steuertipps. Ich habe mich dennoch dagegen entschieden.

So kann ich mir nämlich die 8-10% Provision sparen, die üblicherweise von kommerziellen Anbietern bei Rückzahlung einbehalten werden. Laut Statista wurden 2023 durchschnittlich 1.063€ erstattet. Da kommt doch schnell eine nette Summe zusammen, die man sparen kann.

Warum überhaupt eine Lohnsteuererklärung abgeben?

Nicht jeder ist zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet. Wer keine Lohnsteuererklärung abgibt, verzichtet aber womöglich auf bares Geld.

Nach Angaben des Statistischen Bundesamtes erhielten im Jahr 2020 84% aller Steuerpflichtigen eine Steuererstattung. Steuern nachzahlen mussten lediglich 14%.

Mehr Infografiken finden Sie bei Statista

Das Bundesland Hessen startet hierzu ein neues Experiment: Steuererklärungen werden direkt vom Finanzamt erstellt und den Bürgern zugesendet. Aber selbst, wenn sich dieses System in Zukunft durchsetzt: Es werden längst nicht alle Möglichkeiten zum Steuern sparen ausgeschöft werden.

Das ist angesichts zunehmender finanzieller Belastung der jüngeren Generation aber bitter nötig. Aktuell zahlen zwei Beitragszahler die Beiträge für eine Rente. Bis 2030 aufgrund des Renteneintritts der “Babyboomer Generation” etwa nur noch 1,5 Arbeitnehmer.

Fazit

Also: besser einmal wirklich Zeit investieren, auch wenn es nervt. Es zahlt sich Jahr für Jahr aus, seien es anfangs auch geringere Beträge. Und dann macht es plötzlich doch wieder Spaß. Das ist jedenfalls mein Resumee nach aktuell 14 Jahren mit Elster.